Selo de Conformidade em PLD/FTP – Série 5000:

Excelência e transparência no Mercado de Crédito

Compromisso com a ética e transparência

O que é o Selo de conformidade em PLD/FTP?

Criado como um instrumento de autorregulação, o Selo tem como objetivo aferir a aderência das instituições aos requisitos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP), conforme o regulamento aplicável.

O Selo de Conformidade em PLD/FTP é o padrão de autorregulação que diferencia as instituições financeiras que priorizam a segurança, a ética e o cumprimento rigoroso dos requisitos regulatórios.

A Série 5000 atua como um referencial de conformidade específico para o mercado de crédito, elevando o nível de confiança perante o mercado e órgãos reguladores.

Para quem é o Selo?

Quem pode obter o Selo Série 5000?

O selo é destinado a instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central que atuam direta ou indiretamente na concessão de crédito, linhas de financiamento e/ou investimento.

O escopo inclui, mas não se limita a:

SCFI (Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento);
SCD (Sociedades de Crédito Direto) e SEP (Sociedades de Empréstimo entre Pessoas);
Cooperativas de Crédito;
Bancos múltiplos com carteira de crédito;
Outras instituições participantes do mercado de crédito.

Importante: Instituições associadas à Acrefi possuem condições comerciais diferenciadas para a obtenção do selo

Passo a passo para o Selo

Como funciona o processo de certificação?

O caminho para o Selo é estruturado em etapas claras, conduzidas com independência técnica por uma empresa de auditoria credenciada.

Manifestação de interesse

Início formal por meio do link de interesse.

Análise e contrato

Análise inicial das informações e formalização do contrato.

Reunião de alinhamento

Definição do cronograma e solicitação de documentos pela auditoria, com etapas definidas em reunião de kickoff.

Avaliação técnica

Auditoria dos processos, atribuição de notas e verificação de evidências.

Concessão do Selo

Emissão do selo para instituições que atingirem nota final 9 ou superior.

O que será auditado?

Prepare sua instituição: checklist de auditoria

Estar preparado é o segredo para uma jornada tranquila. A auditoria avaliará aspectos críticos de sua operação.

Certifique-se de que sua instituição possui documentos e registros atualizados em:

Governança: política de PLD/FTP, registros no UNICAD e atas de reuniões.
Gestão de riscos: avaliação Interna de Riscos (AIR) aprovada e metodologias documentadas.
Ciclo de clientes: fluxos de Onboarding, KYC, Beneficiário Final e tratamento de PEP.
Terceiros e colaboradores: procedimentos de KYP, KYS, KYE e due diligence.
Monitoramento: regras de análise, registros de alertas e comunicações ao COAF.
Treinamento: programa e registros de capacitação da equipe.
Auditoria interna: relatórios e planos de ação para deficiências identificadas.

Investimento

Observação: As associadas da Acrefi contam com condição comercial diferenciada para a obtenção do selo, benefício que não se aplica às instituições não associadas.

Perguntas frequentes

Os relatórios de auditoria são públicos?

Não. O regulamento estabelece que os relatórios são estritamente confidenciais, com acesso restrito à própria instituição auditada, preservando o sigilo bancário.

Qual o prazo para obtenção?

Não existe um prazo fixo. O cronograma é definido em conjunto com a auditoria, variando conforme a complexidade da instituição e a celeridade na entrega das evidências.

O que acontece se não atingir a nota mínima?

O selo não é emitido. A instituição deve implementar as medidas corretivas indicadas pela auditoria e submeter-se a um novo processo. Nota: Em casos específicos com nota entre 8 e 9, pode ser possível firmar um Contrato de Compromisso de Ajustes.

Em caso de dúvidas, envie um e-mail para: selopld@acrefi.org.br

Garanta o Selo

Dê o próximo passo na conformidade da sua instituição

Garanta o Selo de Conformidade em PLD/FTP e posicione sua empresa como referência de solidez e transparência no mercado financeiro.

Conte com suporte especializado e serviços que aumentam a maturidade digital da sua empresa, promovendo segurança e eficiência com foco no crescimento sustentável.

Nota: Este material possui caráter orientativo. A definição final das informações e documentos a serem apresentados ocorrerá no curso do processo, conforme solicitação da empresa de auditoria credenciada.